62 prompts de IA para su propio dinero
Una respuesta clara sobre sus finanzas empieza por la pregunta adecuada. Estas son las preguntas que vale la pena hacer, redactadas para que las pegue en ChatGPT, Claude o la herramienta que ya utilice.
Las 62 están integradas en Sumio, donde se ejecutan sobre los activos que usted ya ha registrado. Abajo encontrará la explicación completa de cada una. Copie la que necesite.
Empiece por su resumen financiero
Pegue este bloque encima de cualquiera de los prompts de abajo para que el modelo de IA trabaje solo con sus cifras comprobadas.
Este es mi resumen financiero. Usa solo estas cifras.
Divisa: [p. ej., EUR]
Fecha: [fecha de hoy]
Edad: [opcional]
ACTIVOS
[nombre] | [categoría: efectivo / acciones / ETF / cripto / inmueble / metales / otros] | [valor]
[nombre] | [categoría] | [valor]
...
PASIVOS
[nombre] | [tipo: hipoteca / préstamo del coche / tarjeta de crédito / préstamo de estudios / otros] | [saldo pendiente] | [tipo de interés, si se conoce]
...
CONTEXTO (opcional, mejora la respuesta)
Ingresos netos mensuales: [importe]
Gastos mensuales: [importe]
Lo que ahorro o invierto cada mes: [importe]
Valor de los mismos activos hace 12 meses: [importe]Rellénela una vez y guárdela donde la tenga a mano. Todos los prompts de abajo parten de ella. Vuelva a rellenarla cuando quiera una respuesta actualizada: las cifras reflejan solo el día en que las escribió.
Su situación en conjunto
Desglose del patrimonio neto, asignación de activos, solvencia y estructura de la cartera.
Prompt de IA para analizar su patrimonio neto y su balance personal
Copie este prompt para ver su patrimonio neto desglosado, qué activos y pasivos pesan más y qué significan las cifras. Sirve en ChatGPT, Claude y Gemini.
Prompt de IA para revisar la asignación de activos de su cartera
Pegue sus inversiones y obtenga su asignación de activos, las concentraciones de riesgo y qué tendría que pasar para que le perjudiquen. Prompt gratuito.
Prompt de IA para evaluar su salud financiera y su solvencia
Ratio de endeudamiento, liquidez, meses de gastos cubiertos y los dos puntos débiles de su situación, calculados con sus cifras. Prompt gratuito.
Prompt de IA para entender su cartera de inversión sin jerga
Pegue sus inversiones y reciba una explicación sin jerga: qué es cada cosa, para qué sirve y qué la haría perder valor. Prompt gratuito para cualquier IA.
Prompt de IA para comprobar la diversificación de su cartera
Compruebe la diversificación por tipo de activo, región y divisa, incluidos los solapamientos que parecen reparto y no lo son. Prompt gratuito para copiar.
Prompt de IA para encontrar los riesgos de su cartera
Detecte sus mayores puntos únicos de fallo, correlaciones ocultas y exposición a divisas a partir de las cifras que pegue. Prompt gratuito y sin registro.
Planificar el futuro
Hoja de ruta para su patrimonio, capital que le falta para jubilarse, independencia financiera y pago de deudas.
Prompt de IA para trazar una estrategia de patrimonio a largo plazo
Un plan a uno, cinco y quince años con sus propias cifras y proyecciones de interés compuesto a tres rentabilidades. Prompt gratuito para ChatGPT o Claude.
Prompt de IA para calcular el capital que necesita para jubilarse
Estime el capital que necesita para jubilarse, compárelo con lo que tiene y vea cómo cambia la diferencia con distintas rentabilidades. Prompt gratuito.
Prompt de IA para calcular su número FIRE y su independencia financiera
Calcule su tasa de ahorro, su número FIRE con tres tasas de retirada y los años hasta la independencia financiera. Copie el prompt y pegue sus cifras.
Prompt de IA para convertir un objetivo financiero en un plan con cifras
Convierta una ambición vaga en una cifra con fecha, una aportación mensual e hitos anuales para comprobar si va bien. Prompt gratuito para copiar y pegar.
Prompt de IA para proyectar el interés compuesto y el coste de las comisiones
Proyecte sus ahorros a 5, 10, 20 y 30 años, vea cuánto le cuestan las comisiones y qué perdería por empezar cinco años más tarde. Prompt gratuito.
Prompt de IA para crear un plan de pago de deudas
Compare pagar primero la deuda más cara con pagar primero la más pequeña, con sus propias deudas: meses hasta liquidarlas e intereses totales. Gratis.
Inversiones concretas y rutinas
Análisis fundamental de acciones, peso y riesgo de las criptomonedas y una revisión de cinco minutos cada domingo.
Prompt de inversión en valor para evaluar acciones y fondos
Evalúe una acción o un ETF con los principios de Graham y Buffett: ventaja competitiva, salud financiera, valor intrínseco y riesgos. Prompt gratuito.
Prompt de IA para revisar el riesgo de sus criptomonedas y su custodia
Mida el peso de sus criptomonedas en su patrimonio y revise el riesgo de custodia, regulatorio y de protocolo, posición por posición. Prompt gratuito.
Prompt de IA para una revisión semanal de sus finanzas en cinco minutos
Una revisión semanal breve que separa lo que hicieron los mercados de lo que hizo usted y le deja una cifra que vigilar. Prompt gratuito.
Los 62 prompts de la app
Todos están integrados en la app Sumio. Los que llevan enlace tienen su propia página con la explicación completa.
Patrimonio neto y planificación patrimonial
- Resumen del Patrimonio Neto
- Visión General de la Asignación de Activos
- Evaluación de la Salud Financiera
- Tu cartera explicada de forma sencilla
- Estrategias de Gestión de Riesgos
- Estrategia de Creación de Riqueza
- Planificación de la Jubilación
- Planificación de Independencia Financiera
- Establecimiento de Metas y Planificación Estratégica
- Introducción al Poder del Interés Compuesto
- Introducción a la Planificación Patrimonial
- Exploración de Clases de Activos
- Introducción a Estrategias de Ahorro
- Introducción a la Creación de Carteras
- Introducción a la Estrategia de Inversión
- Visión General de Productos de Ahorro
Activos totales y categorías de activos
- Tácticas de Diversificación de Activos
- Resumen de los Activos Totales
- Inventario y Evaluación de Activos
- Perspectivas sobre Categorías de Activos
- Perspectivas sobre la Planificación de Activos
- Estrategias de Crecimiento de Activos
- Resumen de la Categoría de Activos
- Categoría de activos explicada de forma sencilla
Deudas y pasivos
Acciones, ETF y fondos
Criptomonedas y activos digitales
Revisiones periódicas y conclusiones prácticas
- Revisión semanal
- Progreso hacia los objetivos a largo plazo
- La información más importante de hoy
- Un concepto financiero para ti
- Revisión del progreso de tus hábitos financieros
- Elementos que conviene revisar
- La pregunta que plantean tus datos
- Revisión semanal del activo
- Progreso hacia los objetivos a largo plazo del activo
- La información más importante de hoy sobre el activo
- Un concepto para este activo
- La pregunta que plantea este activo
Metales preciosos
Divisas (forex)
Indicadores y categorías propios
Use los 62 prompts directamente con su cartera
Sumio incluye todos los prompts de esta página. Cuando inicia un análisis, la app lee sus saldos guardados y envía al proveedor del modelo de IA solo las cifras necesarias para esa pregunta. Sus registros se guardan en su dispositivo, sin necesidad de cuenta y sin anuncios.