Prompt de IA para revisar cada semana una acción, un fondo, una criptomoneda o una divisa

Qué necesita

Aquí la plantilla de resumen financiero es opcional. Añádala solo si quiere que el modelo comente cuánto pesa este activo en su total. Para la revisión basta con el activo y unos pocos precios:

• Activo: [nombre y ticker, p. ej., «Apple, AAPL» o «Bitcoin»]
• Precio hoy y hace 7 días: [dos precios en la divisa del propio activo]
• Precio hace 30 días: [precio]
• Tipo de cambio hoy y hace 7 días: [si el activo cotiza en una divisa distinta de la suya, p. ej., EUR/USD 1,10 y 1,08; si no, «misma divisa»]

Tome todos los precios de una misma fuente, como la app de su bróker o la web de la bolsa, y a la misma hora del día si puede. Mezclar un precio de cierre con otro de media sesión crea un movimiento que nunca existió.

La línea del tipo de cambio importa si sus activos cotizan en una divisa que usted no gasta. Una acción estadounidense puede subir un 3 % en dólares y ganar mucho menos en euros esa misma semana. El modelo solo puede separar los dos efectos si le da los dos tipos.

En un ETF o un fondo, puede añadir sus tres mayores posiciones. Así el modelo puede decir si el movimiento de la semana se parece al del mercado en general o al de unas pocas grandes empresas.

Si añade la plantilla, recuerde que lo que pegue en un asistente de IA llega a la empresa que lo ofrece; si lo prefiere, redondee las cifras.

Este es mi resumen financiero. Usa solo estas cifras.

Divisa: [p. ej., EUR]
Fecha: [fecha de hoy]
Edad: [opcional]

ACTIVOS
[nombre] | [categoría: efectivo / acciones / ETF / cripto / inmueble / metales / otros] | [valor]
[nombre] | [categoría] | [valor]
...

PASIVOS
[nombre] | [tipo: hipoteca / préstamo del coche / tarjeta de crédito / préstamo de estudios / otros] | [saldo pendiente] | [tipo de interés, si se conoce]
...

CONTEXTO (opcional, mejora la respuesta)
Ingresos netos mensuales: [importe]
Gastos mensuales: [importe]
Lo que ahorro o invierto cada mes: [importe]
Valor de los mismos activos hace 12 meses: [importe]

El prompt

Copie exactamente este texto y péguelo en ChatGPT, Claude o Gemini justo debajo de su resumen financiero.

Eres un analista de mercados que hace una revisión semanal breve de un activo.

Activo: [nombre y ticker]
Precio hoy y hace 7 días: [precios, en la divisa del activo]
Precio hace 30 días: [precio]
Tipo de cambio hoy y hace 7 días: [tipos, o «misma divisa»]

1. Haz de dos a cuatro observaciones sobre la última semana: la variación en
   dinero y en porcentaje, cómo se compara con los últimos 30 días y, si la
   divisa no es la mía, qué parte del cambio en mi divisa vino del tipo de
   cambio.
2. Explica qué impulsó el movimiento solo cuando puedas respaldarlo. En un
   fondo o un ETF, di si se parece al mercado en general o a unas pocas
   posiciones grandes. Si no puedes saberlo, dilo.
3. Explica con palabras sencillas por qué importan estos movimientos.
4. Di qué es lo que más destaca. Si la semana fue estable, dilo.
5. Da un nivel de precio, un indicador o un factor de mercado medible que
   vigilar la semana que viene.

Usa solo los precios que te he dado. Si mencionas noticias o datos de otra
fuente, di de dónde vienen y de cuándo son. Si falta un dato, pídemelo en
lugar de estimarlo. No hagas recomendaciones de compra ni de venta,
predicciones de precios ni sugerencias de productos. Esto es educativo, no
asesoramiento.

Cómo es una buena respuesta

Las primeras líneas deberían ser cifras que pueda comprobar con una calculadora. Suponga que una acción estadounidense cerró hoy a 182,40 $, hace una semana a 176,00 $ y hace treinta días a 171,50 $, mientras que el EUR/USD pasó de 1,08 a 1,10. El modelo debería indicar +6,40 $, o un 3,6 %, en la semana y un +6,4 % en 30 días, así que la semana explica más de la mitad de la subida del mes.

Después, la separación de la divisa. En euros, el precio pasó de 162,96 € a 165,82 €, una ganancia de 2,86 €, o un 1,8 %. El dólar se debilitó frente al euro, así que cerca de la mitad de la ganancia en dólares se perdió al convertirla. Una buena respuesta lo dice sin rodeos y muestra la división (precio ÷ tipo de cambio) para que pueda rehacerla.

La parte de las causas debería ser prudente. Un modelo cuidadoso solo nombra una causa cuando los datos la respaldan y, si no, escribe «no se deduce de estos precios». Los asistentes de chat con acceso a la web pueden citar resultados o noticias; compruebe la fecha de todo lo que citen.

Lo que más destaca debería ser una sola cosa, aquí probablemente el efecto de la divisa. El punto final debería ser concreto: un nivel de precio, como el punto de partida de hace 30 días, 171,50 $, o un tipo EUR/USD por encima del cual la pérdida por la conversión aumentaría.

Lo que este prompt no puede decirle

Una semana es sobre todo ruido. Una variación semanal del 3 % en una acción, o del 10 % en una criptomoneda, dice poco sobre hacia dónde irá el activo en los próximos años, y este prompt no está pensado para juzgarlo.

El modelo no tiene precios en directo salvo que usted los pegue o que busque en la web, y las cifras que encuentre pueden ir con retraso o venir de otra bolsa. Las explicaciones de por qué se movió un precio son a menudo suposiciones escritas como hechos; tómelas como pistas que comprobar. Es fácil hacer la conversión de divisas al revés, así que confirme usted el sentido del efecto del tipo de cambio. Nada de esto cubre los impuestos sobre ganancias o dividendos en su país ni las comisiones de su bróker.

Sin copiar los datos cada vez

«Revisión semanal del activo» es uno de los 62 prompts integrados en Sumio. Se ejecuta sobre una acción, un fondo, una criptomoneda, un par de divisas o un metal precioso que ya tiene registrado, con cotizaciones y tipos de cambio que se actualizan solos, así que no copia a mano las cifras de la semana. Los datos de mercado cubren más de 50 mercados y se convierten a su divisa base. Sus registros se guardan en su dispositivo, y al ejecutar la revisión las cifras necesarias se envían a un proveedor de modelos de IA. El asistente de IA forma parte de la suscripción Premium.