Prompt de IA para encontrar lo que más importa hoy de un activo

Qué necesita

La plantilla de resumen financiero es opcional. La línea «Peso en mi cartera» de abajo cumple la misma función con una sola cifra, así que aquí puede prescindir del resumen. Añada estas líneas:

• Activo: [nombre y ticker]
• Variación del precio en 30 días y en 12 meses: [dos porcentajes, o los precios]
• Variación del índice de referencia en los mismos periodos: [índice y dos porcentajes, o «propón uno»]
• Peso en mi cartera: [porcentaje, u «omitir»]

La línea del índice de referencia es la que hace útil la respuesta. Una subida del 20 % en un año significa una cosa cuando el mercado subió un 25 % y otra cuando subió un 5 %. Elija el índice con el que se suele medir el activo: el índice principal de su mercado de origen para una acción, el índice que replica un ETF, un índice del oro o de materias primas en general para un metal. Para otras criptomonedas, el bitcoin es una referencia habitual.

Si no sabe qué índice encaja, escriba «propón uno». El modelo debería entonces proponer un índice y explicar la elección antes de usarlo, y usted puede comprobar sus cifras en una fuente gratuita.

El peso en la cartera importa porque el mismo hallazgo cuenta de forma distinta con un 2 % que con un 30 % de su dinero. Redondéelo al número entero más cercano.

Si añade la plantilla, recuerde que lo que pegue en un asistente de IA llega a la empresa que lo ofrece; si lo prefiere, redondee las cifras.

Este es mi resumen financiero. Usa solo estas cifras.

Divisa: [p. ej., EUR]
Fecha: [fecha de hoy]
Edad: [opcional]

ACTIVOS
[nombre] | [categoría: efectivo / acciones / ETF / cripto / inmueble / metales / otros] | [valor]
[nombre] | [categoría] | [valor]
...

PASIVOS
[nombre] | [tipo: hipoteca / préstamo del coche / tarjeta de crédito / préstamo de estudios / otros] | [saldo pendiente] | [tipo de interés, si se conoce]
...

CONTEXTO (opcional, mejora la respuesta)
Ingresos netos mensuales: [importe]
Gastos mensuales: [importe]
Lo que ahorro o invierto cada mes: [importe]
Valor de los mismos activos hace 12 meses: [importe]

El prompt

Copie exactamente este texto y péguelo en ChatGPT, Claude o Gemini justo debajo de su resumen financiero.

Eres un analista de mercados. Encuentra lo más importante que hay que
entender hoy sobre este activo.

Activo: [nombre y ticker]
Variación del precio en 30 días y en 12 meses: [cifras]
Variación del índice de referencia en los mismos periodos: [índice y cifras, o «propón uno»]
Peso en mi cartera: [porcentaje, u «omitir»]

1. Considera varios hallazgos posibles: el momentum, un cambio en la
   volatilidad, la divergencia con el índice de referencia, un factor de
   valoración o el peso del activo en mi cartera. Quédate con el más
   relevante para seguirlo y muéstrame solo ese.
2. Da de uno a tres datos que lo respalden, con las operaciones.
3. Formula el hallazgo en una o dos frases sencillas.
4. Explica su efecto práctico en la rentabilidad del activo, en su riesgo o en
   su papel dentro de mi cartera.
5. Sugiere un factor o un indicador que comprobar a continuación. No una
   operación.

Prefiere un hallazgo que respalden las cifras a uno llamativo. Si falta un
dato, pídemelo en lugar de estimarlo. No hagas recomendaciones de compra ni de
venta, predicciones de precios ni sugerencias de productos. Esto es educativo,
no asesoramiento.

Cómo es una buena respuesta

La respuesta debería tener cuatro partes breves, con las pruebas primero. Suponga que una acción industrial europea, que cotiza en euros, subió un 31 % en 12 meses mientras el índice principal de su mercado subía un 12 %, y que en los últimos 30 días bajó un 4 % mientras el índice subía un 1 %. Supone el 18 % de una cartera de 100.000 €.

Un buen hallazgo combina dos datos: la acción ha superado a su mercado en 19 puntos porcentuales en un año (la diferencia entre los dos porcentajes, 31 menos 12), y esa racha la ha llevado a ser el 18 % de su dinero. La caída reciente frente a un índice que sube es el tercer dato, y un modelo cuidadoso explica qué muestra y qué no muestra en solo 30 días.

El efecto práctico debería expresarse en su divisa: la posición vale 18.000 €, así que una caída del 10 % de esta sola acción restaría 1.800 €, un 1,8 %, a toda la cartera. Es una afirmación sobre el peso, y es cierta tanto si la acción baja como si no.

El siguiente paso debería ser una comprobación, por ejemplo si la subida de 12 meses vino acompañada de más beneficios o solo de una valoración más alta, medida con el PER (el precio de la acción dividido entre el beneficio por acción). Un modelo que ofrece tres hallazgos o termina con «plantéese reducir la posición» no ha respetado las instrucciones.

Lo que este prompt no puede decirle

El hallazgo solo es tan bueno como el índice de referencia. Si compara un fondo global con un índice estadounidense, o una empresa pequeña con un índice de grandes empresas, la aparente divergencia puede deberse a que comparó cosas distintas.

Las variaciones en 30 días y en 12 meses ocultan lo que pasó entre medias. Lo que el modelo dice sobre por qué se movió una acción a menudo no tiene respaldo, y lo que sabe de los resultados de la empresa puede tener meses de antigüedad salvo que busque en la web. Una segunda ejecución puede elegir otro hallazgo. No puede juzgar si el peso del activo encaja con su situación ni decirle cuánto le costaría vender en impuestos donde usted vive.

Sin copiar los datos cada vez

«La información más importante de hoy sobre el activo» está integrado en Sumio como uno de sus 62 prompts. Se ejecuta sobre una acción, un fondo, una criptomoneda, un par de divisas o un metal precioso que ya tiene registrado, con cotizaciones de más de 50 mercados que se actualizan solas, así que no tiene que reunir a mano las variaciones de precio antes de preguntar. Sus registros se guardan en su dispositivo; al ejecutar el prompt, las cifras necesarias se envían a un proveedor de modelos de IA. El asistente de IA es una función de Premium.