KI-Prompt: Das Wichtigste, was Sie heute über eine einzelne Position wissen sollten

Was Sie brauchen

Die Vorlage für die Finanzübersicht ist optional. Die Zeile „Anteil an meinem Portfolio“ unten leistet mit einer einzigen Zahl dasselbe, die Übersicht können Sie hier also weglassen. Ergänzen Sie diese Zeilen:

• Position: [Name und Ticker]
• Kursveränderung über 30 Tage und 12 Monate: [zwei Prozentwerte oder die Kurse]
• Veränderung des Vergleichsindex im selben Zeitraum: [Index und zwei Prozentwerte oder „schlag einen vor“]
• Anteil an meinem Portfolio: [Prozentwert oder „überspringen“]

Die Zeile zum Vergleichsindex macht die Antwort erst nützlich. Ein Anstieg um 20 % in einem Jahr bedeutet etwas anderes, wenn der Markt um 25 % gestiegen ist, als wenn er um 5 % gestiegen ist. Wählen Sie den Index, an dem die Position üblicherweise gemessen wird: bei einer Aktie den Leitindex ihres Heimatmarkts, bei einem ETF den Index, den er abbildet, bei einem Edelmetall einen Gold- oder breiten Rohstoffindex. Für andere Kryptowährungen ist Bitcoin ein üblicher Maßstab.

Wenn Sie nicht sicher sind, welcher Vergleichsindex passt, schreiben Sie „schlag einen vor“. Das Modell sollte dann einen vorschlagen und die Wahl begründen, bevor es ihn verwendet, und Sie können seine Zahlen mit einer kostenlosen Quelle abgleichen.

Der Anteil am Portfolio zählt, weil dieselbe Erkenntnis bei 2 % Ihres Geldes anders wiegt als bei 30 %. Runden Sie ihn auf ganze Prozent.

Hier ist meine Finanzübersicht. Verwende nur diese Zahlen.

Währung: [z. B. EUR]
Datum: [heutiges Datum]
Alter: [optional]

VERMÖGEN
[Name] | [Kategorie: Bankguthaben / Aktien / ETFs / Krypto / Immobilie / Edelmetalle / Sonstiges] | [Wert]
[Name] | [Kategorie] | [Wert]
...

VERBINDLICHKEITEN
[Name] | [Art: Baufinanzierung / Autokredit / Kreditkarte / Studienkredit / Sonstiges] | [Restschuld] | [Zinssatz, falls bekannt]
...

KONTEXT (optional, verbessert die Antwort)
Monatliches Nettoeinkommen: [Betrag]
Monatliche Ausgaben: [Betrag]
Monatlich gespart oder angelegt: [Betrag]
Wert desselben Vermögens vor 12 Monaten: [Betrag]

Der Prompt

Kopieren Sie genau diesen Text und fügen Sie ihn in ChatGPT, Claude oder Gemini direkt unter Ihrer Finanzübersicht ein.

Du bist Marktanalyst. Finde die eine Sache, die man heute über diese Position
am ehesten verstehen sollte.

Position: [Name und Ticker]
Kursveränderung über 30 Tage und 12 Monate: [Zahlen]
Veränderung des Vergleichsindex im selben Zeitraum: [Index und Zahlen oder „schlag einen vor“]
Anteil an meinem Portfolio: [Prozentwert oder „überspringen“]

1. Prüfe mehrere mögliche Erkenntnisse: Kursdynamik, eine veränderte
   Volatilität, eine Abweichung vom Vergleichsindex, einen Treiber der
   Bewertung oder das Gewicht der Position in meinem Portfolio. Behalte die
   eine, die für das Verfolgen der Position am wichtigsten ist, und zeige mir
   nur diese.
2. Nenne ein bis drei Fakten, die sie stützen, mit der Rechnung.
3. Formuliere die Erkenntnis in ein oder zwei einfachen Sätzen.
4. Erkläre ihre praktische Wirkung auf die Entwicklung der Position, ihr Risiko
   oder ihre Rolle in meinem Portfolio.
5. Schlag einen Faktor oder eine Kennzahl vor, die ich als Nächstes prüfen
   sollte. Keinen Kauf oder Verkauf.

Eine Erkenntnis, die die Zahlen stützen, ist besser als eine dramatische. Wenn
eine Zahl fehlt, frag mich danach, statt sie zu schätzen. Keine Kauf- oder
Verkaufsempfehlungen, keine Kursprognosen und keine konkreten Produkte. Das
dient der Information, nicht der Beratung.

So sieht eine gute Antwort aus

Die Antwort sollte aus vier kurzen Teilen bestehen, die Belege zuerst. Angenommen, eine europäische Industrieaktie, die in Euro notiert, ist in 12 Monaten um 31 % gestiegen, der Leitindex ihres Heimatmarkts um 12 %, und in den letzten 30 Tagen ist sie um 4 % gefallen, während der Index um 1 % stieg. Sie macht 18 % eines Portfolios im Wert von 200.000 € aus.

Eine gute Erkenntnis verbindet zwei Fakten: Die Aktie hat ihren Markt in einem Jahr um 19 Prozentpunkte übertroffen (die Differenz der beiden Prozentwerte, 31 minus 12), und dieser Lauf hat sie auf 18 % Ihres Geldes gebracht. Der jüngste Rückgang bei steigendem Index ist der dritte stützende Fakt, und ein sorgfältiges Modell sagt, was er über nur 30 Tage zeigt und was nicht.

Die praktische Wirkung sollte in Euro beziffert sein: Die Position ist 36.000 € wert, ein Rückgang dieser einen Aktie um 10 % würde das Portfolio also um 3.600 € oder 1,8 % verringern. Das ist eine Aussage über das Gewicht, und sie gilt unabhängig davon, ob die Aktie tatsächlich fällt.

Der nächste Schritt sollte eine Prüfung sein, zum Beispiel ob der Anstieg über 12 Monate mit höheren Gewinnen einherging oder nur mit einer höheren Bewertung, gemessen am Kurs-Gewinn-Verhältnis (Aktienkurs geteilt durch Gewinn je Aktie). Ein Modell, das drei Erkenntnisse liefert oder mit „erwägen Sie, die Position zu verkleinern“ endet, hat die Vorgaben missachtet.

Was dieser Prompt nicht leisten kann

Die Erkenntnis ist nur so gut wie der Vergleichsindex. Vergleichen Sie einen weltweiten Fonds mit einem US-Index oder ein kleines Unternehmen mit einem Index großer Unternehmen, kann die scheinbare Abweichung schlicht daran liegen, dass Sie Ungleiches verglichen haben.

Prozentveränderungen über 30 Tage und 12 Monate verbergen, was dazwischen passiert ist. Aussagen des Modells dazu, warum sich eine Aktie bewegt hat, sind oft unbelegt, und sein Wissen über Geschäftszahlen kann Monate alt sein, wenn es nicht im Web sucht. Ein zweiter Durchlauf wählt womöglich eine andere Erkenntnis. Ob das Gewicht der Position zu Ihrer Situation passt, kann es nicht beurteilen, und was ein Verkauf an Ihrem Wohnort an Steuern kosten würde, kann es Ihnen nicht sagen.

Ohne Abtippen

„Die heute wichtigste Erkenntnis zum Wertpapier“ ist in Sumio als einer von 62 Prompts eingebaut. Er arbeitet mit einer einzelnen Position, die Sie bereits erfassen, ob Aktie, Fonds, Kryptowährung, Währungspaar oder Edelmetall, und nutzt Kurse aus mehr als 50 Märkten, die sich automatisch aktualisieren; Kursveränderungen müssen Sie also nicht von Hand zusammentragen, bevor Sie fragen. Ihre Daten werden auf Ihrem Gerät gespeichert; für die Auswertung schickt die App die nötigen Zahlen an einen KI-Anbieter. Der KI-Assistent ist eine Premium-Funktion.