AI prompt, který najde jednu věc, na které u vaší investice dnes nejvíc záleží

Co budete potřebovat

Šablona finančního přehledu je nepovinná. Řádek „Podíl na mém portfoliu“ níže udělá stejnou práci jedním číslem, takže přehled tu můžete vynechat. Připište tyto řádky:

• Investice: [název a ticker]
• Změna ceny za 30 dní a 12 měsíců: [dvě procentní změny, nebo ceny]
• Změna srovnávacího indexu za stejná období: [index a dvě procentní změny, nebo „navrhni nějaký“]
• Podíl na mém portfoliu: [procento, nebo „přeskoč“]

Odpověď dělá užitečnou hlavně řádek se srovnávacím indexem (benchmarkem). Růst o 20 % za rok znamená něco jiného, když trh vyrostl o 25 %, a něco jiného, když vyrostl o 5 %. Vyberte index, se kterým se investice obvykle porovnává: u akcie hlavní index jejího domácího trhu, u ETF index, který fond sleduje, u kovu index zlata nebo širokého koše komodit. U ostatních kryptoměn bývá běžným měřítkem bitcoin.

Pokud si nejste jistí, který index se hodí, napište „navrhni nějaký“. Model by pak měl index navrhnout a vysvětlit svou volbu dřív, než ho použije, a vy si jeho čísla můžete ověřit v bezplatném zdroji.

Podíl na portfoliu je důležitý, protože stejné zjištění váží jinak při 2 % a při 30 % vašich peněz. Zaokrouhlete ho na celá procenta.

Tady je můj finanční přehled. Používej jen tato čísla.

Měna: [např. CZK]
Datum: [dnešní datum]
Věk: [nepovinné]

AKTIVA
[název] | [kategorie: hotovost / akcie / ETF / kryptoměny / nemovitost / kovy / penzijní spoření nebo DIP / jiné] | [hodnota]
[název] | [kategorie] | [hodnota]
...

PASIVA
[název] | [typ: hypotéka / úvěr na auto / kreditní karta / spotřebitelský úvěr / jiné] | [zůstatek] | [úroková sazba, pokud ji znám] | [u hypotéky konec fixace]
...

KONTEXT (nepovinné, ale zpřesní odpověď)
Čistý měsíční příjem: [částka]
Měsíční výdaje: [částka]
Kolik měsíčně odkládám na spoření nebo investice: [částka]
Hodnota stejných aktiv před 12 měsíci: [částka]

Prompt

Zkopírujte přesně tento text a vložte ho do ChatGPT, Claude nebo Gemini hned pod blok s finančním přehledem.

Jsi tržní analytik. Najdi jedinou nejdůležitější věc, kterou je dnes potřeba
pochopit o této investici.

Investice: [název a ticker]
Změna ceny za 30 dní a 12 měsíců: [údaje]
Změna srovnávacího indexu za stejná období: [index a údaje, nebo „navrhni nějaký“]
Podíl na mém portfoliu: [procento, nebo „přeskoč“]

1. Zvaž několik možných zjištění: dynamiku ceny, změnu kolísavosti, odchylku
   od srovnávacího indexu, faktor ovlivňující ocenění nebo váhu investice
   v mém portfoliu. Ponech to, které je pro její sledování nejdůležitější,
   a ukaž mi jen to.
2. Uveď jedno až tři fakta, která ho podporují, i s výpočtem.
3. Zjištění popiš jednou nebo dvěma srozumitelnými větami.
4. Vysvětli, jaký má praktický vliv na výsledky investice, její riziko nebo
   její roli v mém portfoliu.
5. Navrhni jeden faktor nebo ukazatel, který si mám ověřit příště. Ne obchod.

Dej přednost zjištění, které čísla podporují, před dramatickým. Pokud nějaké
číslo chybí, zeptej se na něj, neodhaduj ho. Nedávej doporučení k nákupu ani
prodeji, nepředpovídej ceny a nejmenuj konkrétní produkty. Jde o vzdělávací
rozbor, ne o radu.

Jak vypadá dobrá odpověď

Odpověď by měla mít čtyři krátké části a začít důkazy. Řekněme, že akcie evropské průmyslové firmy obchodovaná v eurech za 12 měsíců vzrostla o 31 %, zatímco index jejího domácího trhu o 12 %, a za posledních 30 dní klesla o 4 %, zatímco index vzrostl o 1 %. Tvoří 18 % portfolia v hodnotě 2 000 000 Kč.

Dobré zjištění spojí dvě fakta: akcie za rok porazila svůj trh o 19 procentních bodů (rozdíl obou procent, 31 minus 12) a díky tomu tvoří 18 % vašich peněz. Nedávný pokles proti rostoucímu indexu je třetím podpůrným faktem a pečlivý model řekne, co za pouhých 30 dní ukazuje a co ne.

Praktický dopad by měl být vyjádřený ve vaší měně: investice má hodnotu 360 000 Kč, takže pokles této jediné akcie o 10 % by z celého portfolia ubral 36 000 Kč, tedy 1,8 %. To je výrok o váze a platí bez ohledu na to, jestli akcie klesne.

Dalším krokem by měla být kontrola, například jestli dvanáctiměsíční růst provázely vyšší zisky, nebo jen vyšší ocenění, měřené poměrem ceny k zisku P/E (cena akcie vydělená ziskem na akcii). Model, který nabídne tři zjištění nebo skončí slovy „zvažte odprodej části pozice“, zadání nedodržel.

Co vám tento prompt neřekne

Zjištění je jen tak dobré jako srovnávací index. Když porovnáte globální fond s americkým indexem nebo malou firmu s indexem velkých firem, zdánlivá odchylka může být jen nesoulad v tom, co porovnáváte.

Procentní změny za 30 dní a 12 měsíců skrývají, co se dělo mezitím. Tvrzení modelu o tom, proč se akcie pohnula, často nemají oporu a jeho znalost hospodářských výsledků firmy může být měsíce stará, pokud nevyhledává na webu. Druhé spuštění může vybrat jiné zjištění. Model nedokáže posoudit, jestli váha investice odpovídá vaší situaci, ani vám říct, kolik by vás prodej stál na daních tam, kde žijete.

Bez ručního přepisování

„Dnešní nejdůležitější poznatek o aktivu“ je jedním z 62 promptů vestavěných v aplikaci Sumio. Spustíte ho u jedné akcie, fondu, kryptoměny, měnového páru nebo drahého kovu, které už evidujete, s cenami z více než 50 trhů, které se aktualizují automaticky, takže před otázkou nesbíráte změny cen ručně. Záznamy jsou ve výchozím nastavení uložené ve vašem zařízení. Když prompt spustíte, čísla, která k němu AI potřebuje, se odešlou poskytovateli AI modelu. AI asistent je součástí placené verze Premium.