Cómo se ha movido una acción o un fondo frente a su sector y qué suele moverlo

Qué necesita

La plantilla de resumen financiero es opcional, y este prompt no la usa. Añada estas líneas al prompt:

• Valor: [ticker o nombre del fondo]
• Sector o industria: [p. ej., bancos europeos o semiconductores, o «no lo sé»]
• Variación del precio a 12 meses: [%]
• Variación del índice sectorial o de mercado en los mismos 12 meses: [nombre del índice y %, si lo conoce]
• Noticias o hechos recientes: [titulares con fecha, o «ninguna»]

La comparación es la parte más útil, así que intente encontrar una cifra del sector. Muchas webs financieras y gestoras publican la rentabilidad a 12 meses de índices sectoriales y de ETF sectoriales. Use la misma ventana de 12 meses y la misma divisa para las dos cifras. Un índice estadounidense en dólares frente a una acción europea en euros mezcla los movimientos del mercado con los de la divisa.

Si escribe «no lo sé» en el sector, el modelo suele saber a qué sector pertenece una empresa conocida, pero compruebe lo que dice. Si el valor es en sí un fondo sectorial o indexado, compárelo con el índice que replica; la diferencia se debe entonces sobre todo a las comisiones y a la fidelidad con que el fondo sigue ese índice.

Pegue los titulares tal como los vio, con su fecha. El modelo no puede comprobar si son exactos, así que el prompt le indica que los trate como notas suyas.

Este es mi resumen financiero. Usa solo estas cifras.

Divisa: [p. ej., EUR]
Fecha: [fecha de hoy]
Edad: [opcional]

ACTIVOS
[nombre] | [categoría: efectivo / acciones / ETF / cripto / inmueble / metales / otros] | [valor]
[nombre] | [categoría] | [valor]
...

PASIVOS
[nombre] | [tipo: hipoteca / préstamo del coche / tarjeta de crédito / préstamo de estudios / otros] | [saldo pendiente] | [tipo de interés, si se conoce]
...

CONTEXTO (opcional, mejora la respuesta)
Ingresos netos mensuales: [importe]
Gastos mensuales: [importe]
Lo que ahorro o invierto cada mes: [importe]
Valor de los mismos activos hace 12 meses: [importe]

El prompt

Copie exactamente este texto y péguelo en ChatGPT, Claude o Gemini justo debajo de su resumen financiero.

Eres un analista de mercados que explica el contexto de un valor.

Valor: [ticker o nombre del fondo]
Sector o industria: [sector, o «no lo sé»]
Variación del precio a 12 meses: [%]
Variación del índice sectorial o de mercado en los mismos 12 meses: [índice y %, si se conoce]
Noticias o hechos recientes: [titulares con fecha, o «ninguna»]

1. Compara la variación a 12 meses del valor con la del sector o el índice, en
   puntos porcentuales, y di si se movió con su sector o al margen de él.
2. Explica los factores que suelen mover los valores de este sector, como los
   tipos de interés, los precios de las materias primas, la demanda de los
   consumidores o la regulación.
3. Di con cuál de esos factores tiene que ver cada noticia y qué noticias son
   propias de esta empresa.
4. Compara el último año con cómo se comportó este tipo de valor en periodos
   anteriores, por ejemplo durante subidas de tipos o recesiones pasadas.
5. Dime qué información adicional aclararía este panorama.

Trata mis noticias como notas sin verificar. Si no puedes consultar internet,
di que no tienes precios ni noticias en directo. Si falta una cifra, pídemela
en lugar de suponerla. Nada de predicciones, ninguna opinión sobre comprar,
vender o mantener y ningún otro valor que considerar.

Cómo es una buena respuesta

Una buena respuesta empieza por la diferencia, en puntos porcentuales. Suponga que el valor inventado es una acción que cotiza en España y que pasó de 8,40 € a 8,74 €, una subida del 4,0 %, mientras un índice europeo de su sector, también en euros, subió un 11,0 % en los mismos doce meses. El modelo debería decir que la acción se quedó 7,0 puntos porcentuales por detrás de su sector y explicar la unidad una vez: los puntos porcentuales son la diferencia simple entre dos porcentajes. Si el índice que pegó está expresado en dólares, la respuesta debería advertir de que la diferencia mezcla movimientos del mercado y de la divisa.

La parte de los factores relaciona cada uno con la forma en que el sector gana dinero. En un banco puede ser la diferencia entre el tipo de los préstamos y el de los depósitos; en un fabricante de coches, el precio del acero y el coste del crédito al consumo. Después, una buena respuesta clasifica sus titulares. Una bajada de tipos del banco central forma parte de la historia del sector, mientras que la salida del consejero delegado afecta solo a la empresa.

La comparación histórica debería nombrar periodos reales, como la crisis financiera de 2008, y describir cómo se comportaron entonces los valores de este tipo, añadiendo que los episodios anteriores no marcan un patrón que el siguiente tenga que seguir.

La respuesta termina con lo que falta: los últimos resultados de la empresa, su peso en el índice sectorial o un historial de precios más largo.

Lo que este prompt no puede decirle

Salvo que pueda buscar en internet, un modelo de chat no ve precios en directo ni noticias posteriores al final de sus datos de entrenamiento. Un modelo que sí busca puede recoger igualmente un titular antiguo o la clase de acción equivocada. Las explicaciones sectoriales describen lo que suele mover un sector, y cualquier empresa puede romper ese patrón por motivos que nadie de fuera conoce todavía.

Un año frente a un solo índice es una prueba aproximada. Otra fecha de inicio u otro índice pueden convertir una acción que se quedó atrás en una que iba por delante. El modelo no puede decirle cómo tributaría una venta donde usted vive, y puede equivocarse en la diferencia en puntos porcentuales, así que compruebe la resta. Nada de esto dice hacia dónde irá el precio.

Sin copiar los datos cada vez

Aquí busca usted mismo, cada vez, la variación a 12 meses del valor y una cifra del sector. En Sumio, «Tendencias e Insights del Mercado» es uno de los 62 prompts del asistente de IA, que forma parte de la suscripción Premium. Se ejecuta sobre una acción o un fondo que ya sigue en la app, con los datos del valor y el historial de precios de la propia app. Sus registros se guardan en su dispositivo, y al lanzar un análisis las cifras necesarias se envían a un proveedor de modelos de IA.