Qué dicen los precios de los últimos 12 meses sobre una acción o un fondo

Qué necesita

La plantilla de resumen financiero de esta página es opcional, y este prompt no la usa: el resumen trata de los precios de un solo valor y deja aparte sus saldos. Rellene en su lugar estas líneas del prompt:

• Valor: [ticker o nombre del fondo]
• Precio actual y divisa: [precio y divisa]
• Precio hace 30 días: [precio]
• Precio hace 12 meses: [precio]
• Máximo y mínimo de 12 meses: [máximo] / [mínimo]
• Divisa base y tipos de cambio: [su divisa, el tipo de hace 12 meses y el de hoy, o «la misma»]

La app de su bróker o cualquier web financiera con un gráfico de precios a un año muestra todos estos datos. Tome todos los precios de la misma bolsa. Una empresa que cotiza en Ámsterdam y en Nueva York tiene dos precios en dos divisas, y mezclarlos da una variación que nunca se produjo. Lo más fácil de comparar son los precios de cierre.

La última línea importa cuando el valor cotiza en una divisa y usted cuenta su dinero en otra. Anote el tipo de cambio en las dos fechas, según su banco o los tipos de referencia de un banco central como el Banco Central Europeo, y el modelo podrá mostrar lo que supuso ese movimiento para usted. Si omite una cifra, el prompt indica al modelo que se la pida en lugar de rellenar el hueco con una suposición.

Este es mi resumen financiero. Usa solo estas cifras.

Divisa: [p. ej., EUR]
Fecha: [fecha de hoy]
Edad: [opcional]

ACTIVOS
[nombre] | [categoría: efectivo / acciones / ETF / cripto / inmueble / metales / otros] | [valor]
[nombre] | [categoría] | [valor]
...

PASIVOS
[nombre] | [tipo: hipoteca / préstamo del coche / tarjeta de crédito / préstamo de estudios / otros] | [saldo pendiente] | [tipo de interés, si se conoce]
...

CONTEXTO (opcional, mejora la respuesta)
Ingresos netos mensuales: [importe]
Gastos mensuales: [importe]
Lo que ahorro o invierto cada mes: [importe]
Valor de los mismos activos hace 12 meses: [importe]

El prompt

Copie exactamente este texto y péguelo en ChatGPT, Claude o Gemini justo debajo de su resumen financiero.

Eres un analista de datos de mercado que explica un valor a un inversor
particular.

Valor: [ticker o nombre del fondo]
Precio actual y divisa: [precio y divisa]
Precio hace 30 días: [precio]
Precio hace 12 meses: [precio]
Máximo y mínimo de 12 meses: [máximo] / [mínimo]
Divisa base y tipos de cambio: [divisa, tipo entonces y ahora, o «la misma»]

1. Calcula la variación del precio a 30 días y a 12 meses en porcentaje.
   Muestra las operaciones.
2. Indica dónde se sitúa el precio actual entre el mínimo y el máximo de
   12 meses y a qué distancia está del máximo.
3. Si mi divisa base es otra, muestra la variación a 12 meses en mi divisa y
   explica cuánto ha sumado o restado el tipo de cambio.
4. Di qué tipo de valor es (fondo indexado amplio, fondo sectorial, empresa
   grande o pequeña) y qué movimientos de este tamaño son habituales en ese
   tipo.
5. Enumera lo que los datos de precios no pueden mostrar, como los dividendos
   pagados o el motivo de los movimientos.

Usa solo las cifras de arriba. Si no puedes consultar internet, di que no
tienes precios en directo. Si falta una cifra, pídemela en lugar de estimarla.
Nada de previsiones de precio, ninguna opinión sobre comprar, vender o
mantener y ninguna otra inversión que considerar.

Cómo es una buena respuesta

Una buena respuesta empieza con las dos variaciones porcentuales y escribe cada división para que pueda comprobarla. Suponga que pegó estas cifras inventadas de una acción que cotiza en Estados Unidos: 56,00 $ hoy, 53,20 $ hace treinta días, 50,00 $ hace doce meses, un máximo de 60,00 $ y un mínimo de 46,00 $. El modelo debería dar un +5,3 % a 30 días y un +12,0 % a 12 meses.

Después viene el rango. El precio está al 71 % del recorrido entre el mínimo y el máximo (10,00 $ de un rango de 14,00 $) y un 6,7 % por debajo del máximo. Una respuesta cuidadosa añade que un precio cerca de la parte alta de su rango describe el último año y no indica nada sobre el siguiente.

El paso de la divisa a menudo cambia el panorama. Si usted cuenta en euros y el euro pasó de 1,08 a 1,17 dólares, la acción pasó de 46,30 € a 47,86 €. La ganancia del 12,0 % en dólares se quedó en un 3,4 % en euros porque el dólar se debilitó.

La comparación con valores parecidos debe ser concreta. Un rango anual de alrededor del 30 % del precio mínimo es habitual en una sola empresa y sería grande para un fondo indexado amplio. La respuesta termina nombrando lo que los precios dejan fuera, empezando por los dividendos pagados durante el año.

Lo que este prompt no puede decirle

Todo se basa en los pocos precios que usted escribió. Un modelo de chat que no puede consultar internet no tiene ningún precio en directo, y uno que sí lo hace puede tomar la cotización de otra bolsa o un dato antiguo, así que compruebe con su bróker todo lo que añada. Cinco precios ocultan además el camino entre uno y otro: cuántas veces y con qué fuerza osciló la cotización.

La variación del precio deja fuera los dividendos, las comisiones y los impuestos, así que no coincide con la rentabilidad que usted obtuvo. Cómo tributa una ganancia depende de las normas de su país, que el modelo no conoce. Recalcule usted mismo los porcentajes, porque los modelos se equivocan al dividir y al decidir en qué sentido se aplica un tipo de cambio. Lo ocurrido en el pasado no dice nada fiable sobre los próximos doce meses.

Sin copiar los datos cada vez

En esta página, antes de cada consulta busca usted cinco precios y dos tipos de cambio. En Sumio, «Resumen de Datos del Mercado» es uno de los 62 prompts integrados en el asistente de IA, que forma parte de la suscripción Premium. Se ejecuta sobre una acción o un fondo que ya sigue en la app, y la app añade por sí misma el historial de precios del valor a 30 días y a 12 meses. Sus registros se guardan en su dispositivo; al lanzar el análisis, las cifras necesarias se envían a un proveedor de modelos de IA.