Akcie nebo fond ve srovnání s odvětvím: uplynulý rok a co takovými tituly obvykle hýbe

Co budete potřebovat

Šablona finančního přehledu je nepovinná a tento prompt ji nepoužívá. Do promptu doplňte tyto řádky:

• Titul: [ticker nebo název fondu]
• Odvětví: [např. evropské banky nebo polovodiče, případně „nevím“]
• Změna ceny za 12 měsíců: [%]
• Změna odvětvového nebo tržního indexu za stejných 12 měsíců: [název indexu a %, pokud je znáte]
• Nedávné zprávy nebo události: [titulky s daty, nebo „žádné“]

Nejužitečnější je srovnání, takže se pokuste číslo za odvětví najít. Řada finančních webů a správců fondů zveřejňuje dvanáctiměsíční výnosy odvětvových indexů a odvětvových ETF. Pro obě čísla použijte stejné dvanáctiměsíční období a stejnou měnu. Evropský index v eurech postavený proti akcii z pražské burzy v korunách míchá pohyb trhu s pohybem kurzu.

Pokud u odvětví napíšete „nevím“, model u známé firmy odvětví obvykle určí sám, ale ověřte si, co uvede. Pokud je titul sám odvětvovým nebo indexovým fondem, porovnejte ho s indexem, který sleduje; rozdíl pak vzniká hlavně z poplatků a z toho, jak přesně fond index kopíruje.

Titulky vložte tak, jak jste je viděli, i s daty. Model nemůže ověřit, jestli jsou přesné, proto mu prompt říká, aby je bral jako vaše poznámky.

Tady je můj finanční přehled. Používej jen tato čísla.

Měna: [např. CZK]
Datum: [dnešní datum]
Věk: [nepovinné]

AKTIVA
[název] | [kategorie: hotovost / akcie / ETF / kryptoměny / nemovitost / kovy / penzijní spoření nebo DIP / jiné] | [hodnota]
[název] | [kategorie] | [hodnota]
...

PASIVA
[název] | [typ: hypotéka / úvěr na auto / kreditní karta / spotřebitelský úvěr / jiné] | [zůstatek] | [úroková sazba, pokud ji znám] | [u hypotéky konec fixace]
...

KONTEXT (nepovinné, ale zpřesní odpověď)
Čistý měsíční příjem: [částka]
Měsíční výdaje: [částka]
Kolik měsíčně odkládám na spoření nebo investice: [částka]
Hodnota stejných aktiv před 12 měsíci: [částka]

Prompt

Zkopírujte přesně tento text a vložte ho do ChatGPT, Claude nebo Gemini hned pod blok s finančním přehledem.

Jsi tržní analytik a vysvětluješ souvislosti kolem jednoho titulu.

Titul: [ticker nebo název fondu]
Odvětví: [odvětví, nebo „nevím“]
Změna ceny za 12 měsíců: [%]
Změna odvětvového nebo tržního indexu za stejných 12 měsíců: [index a %, pokud je znám]
Nedávné zprávy nebo události: [titulky s daty, nebo „žádné“]

1. Porovnej změnu titulu za 12 měsíců s číslem za odvětví nebo index
   v procentních bodech a řekni, jestli se pohyboval se svým odvětvím, nebo
   nezávisle na něm.
2. Vysvětli faktory, které tituly v tomto odvětví obvykle ovlivňují, například
   úrokové sazby, ceny komodit, poptávku spotřebitelů nebo regulaci.
3. U každé zprávy řekni, ke kterému z těch faktorů patří, a které zprávy se
   týkají jen této firmy.
4. Porovnej uplynulý rok s tím, jak se tento druh titulu choval v dřívějších
   obdobích, například při minulém zvyšování sazeb nebo v recesích.
5. Řekni mi, jaké další informace by obraz zpřesnily.

Moje zprávy ber jako neověřené poznámky. Pokud nemůžeš vyhledávat na webu,
řekni, že nemáš aktuální ceny ani zprávy. Pokud nějaký údaj chybí, zeptej se
na něj, nehádej. Žádné předpovědi, žádný názor na nákup, prodej nebo držení
a žádné další tituly ke zvážení.

Jak vypadá dobrá odpověď

Dobrá odpověď začne rozdílem v procentních bodech. Řekněme, že vymyšlený titul je akcie z pražské burzy, která vzrostla z 500 Kč na 520 Kč, tedy o 4,0 %, zatímco index jejího odvětví za stejných dvanáct měsíců stoupl o 11,0 %. Model by měl říct, že akcie za odvětvím zaostala o 7,0 procentního bodu, a jednou vysvětlit jednotku: procentní bod je prostý rozdíl dvou procentních hodnot. Pokud je vložený index vedený v eurech, odpověď by měla upozornit, že rozdíl míchá pohyb trhu s pohybem kurzu.

Část o faktorech spojí každý z nich s tím, jak odvětví vydělává. U banky to může být rozdíl mezi úroky z úvěrů a z vkladů, u automobilky ceny oceli a cena spotřebitelských úvěrů. Dobrá odpověď pak roztřídí vaše titulky. Snížení sazeb centrální bankou patří k příběhu odvětví, odchod generálního ředitele jen k firmě samotné.

Historické srovnání by mělo jmenovat skutečná období, například finanční krizi v roce 2008, popsat, jak se tituly tohoto typu tehdy chovaly, a dodat, že dřívější epizody neurčují vzor, podle kterého se musí odehrát ta příští.

Na závěr odpověď uvede, co chybí: nejnovější výsledky firmy, její váhu v odvětvovém indexu nebo delší cenovou historii.

Co vám tento prompt neřekne

Pokud chatovací model nemůže vyhledávat na webu, nevidí žádné aktuální ceny ani zprávy z doby po skončení svých trénovacích dat. Model, který na web přístup má, může i tak narazit na zastaralý titulek nebo na jinou třídu akcií. Vysvětlení na úrovni odvětví popisují, co odvětvím obvykle hýbe, a kterákoli firma se může vzorci vymknout z důvodů, které zatím nikdo zvenčí nezná.

Jeden rok proti jednomu indexu je hrubý test. Jiné počáteční datum nebo jiný index může z akcie, která zaostávala, udělat akcii, která vedla. Model vám neřekne, jak by se prodej zdanil tam, kde žijete, a může se splést v rozdílu v procentních bodech, takže si odečtení ověřte. Nic z toho neříká, kam se cena pohne dál.

Bez ručního přepisování

Tady si změnu titulu za 12 měsíců i číslo za odvětví pokaždé dohledáváte sami. V aplikaci Sumio je tento prompt jedním z 62 promptů AI asistenta, najdete ho jako „Tržní trendy a poznatky“. AI asistent je součástí placené verze Premium. Prompt spustíte u akcie nebo fondu, které už v aplikaci evidujete, a pracuje s údaji o titulu a s jeho cenovou historií z aplikace. Záznamy jsou ve výchozím nastavení uložené ve vašem zařízení. Když analýzu spustíte, čísla, která k ní AI potřebuje, se odešlou poskytovateli AI modelu.