Prompt de IA que encuentra la pregunta que plantea el historial de precios de un activo

Qué necesita

La plantilla de resumen financiero es opcional y aquí aporta poco, porque la pregunta trata del comportamiento del activo. Basta con estas líneas:

• Activo: [nombre y ticker]
• Por qué lo tengo: [p. ej., «crecimiento a largo plazo», «rentas», «cobertura frente a un euro débil», «no lo sé»]
• Precio actual, hace 30 días, hace 12 meses y hace 5 años: [cuatro precios]
• Mayor caída en los últimos 12 meses: [p. ej., «18 % de junio a agosto», o «no lo sé»]

La línea «Por qué lo tengo» da forma a la pregunta. Un activo que se tiene por las rentas plantea preguntas sobre los pagos y la estabilidad; uno que se tiene como cobertura plantea preguntas sobre cómo se movió cuando se movió aquello que cubre. Si no indica su papel, el modelo tiende a preguntar por la tendencia reciente.

Cuatro precios permiten al modelo comparar horizontes cortos y largos, que es donde empiezan casi todas las buenas preguntas: una criptomoneda que sube un 40 % en un mes pero está plana en un año, o un fondo que sube un 9 % anual durante cinco años pero baja este año. La mayor caída añade el camino entre esos puntos. La mayoría de las apps de brókeres la muestran en el gráfico de precios, y basta con una lectura aproximada.

En un fondo, añada sus mayores posiciones y sus pesos si quiere que el modelo valore si la rentabilidad es amplia o se concentra en pocas empresas.

Si añade la plantilla, recuerde que lo que pegue en un asistente de IA llega a la empresa que lo ofrece; si lo prefiere, redondee las cifras.

Este es mi resumen financiero. Usa solo estas cifras.

Divisa: [p. ej., EUR]
Fecha: [fecha de hoy]
Edad: [opcional]

ACTIVOS
[nombre] | [categoría: efectivo / acciones / ETF / cripto / inmueble / metales / otros] | [valor]
[nombre] | [categoría] | [valor]
...

PASIVOS
[nombre] | [tipo: hipoteca / préstamo del coche / tarjeta de crédito / préstamo de estudios / otros] | [saldo pendiente] | [tipo de interés, si se conoce]
...

CONTEXTO (opcional, mejora la respuesta)
Ingresos netos mensuales: [importe]
Gastos mensuales: [importe]
Lo que ahorro o invierto cada mes: [importe]
Valor de los mismos activos hace 12 meses: [importe]

El prompt

Copie exactamente este texto y péguelo en ChatGPT, Claude o Gemini justo debajo de su resumen financiero.

Eres un analista de mercados con curiosidad. Encuentra la pregunta más útil
que plantea la trayectoria de este activo y respóndela.

Activo: [nombre y ticker]
Por qué lo tengo: [papel, o «no lo sé»]
Precio actual, hace 30 días, hace 12 meses y hace 5 años: [precios]
Mayor caída en los últimos 12 meses: [tamaño y fechas, o «no lo sé»]

1. Busca preguntas sobre la tendencia reciente frente a la trayectoria de
   varios años, sobre cuánto oscila el activo en comparación con su mercado
   y, en un fondo, sobre si la rentabilidad es amplia o depende de unas pocas
   posiciones. Ten en cuenta por qué lo tengo.
2. Haz una sola pregunta, en una frase neutral.
3. Da de dos a cuatro datos de estas cifras relacionados con ella y explica
   qué mide cada uno.
4. Responde a la pregunta directamente y separa lo que confirman las cifras de
   lo que es incierto.
5. Explica por qué la respuesta importa para seguir este activo o para su
   lugar en mi cartera.

Si falta un dato, pídemelo en lugar de estimarlo. No hagas recomendaciones de
compra ni de venta, predicciones de precios ni sugerencias de productos. Esto
es educativo, no asesoramiento.

Cómo es una buena respuesta

La pregunta debería ser específica de sus cifras. Suponga que tiene como cobertura un producto de oro que cotiza en bolsa, con un precio de 71,00 € hoy, 69,50 € hace un mes, 58,00 € hace un año y 41,00 € hace cinco años, y que su mayor caída fue del 9 % la primavera pasada. Una buena pregunta: «¿Se ha comportado este activo como una cobertura o como un activo de crecimiento?».

Las pruebas: sube un 2,2 % en un mes, un 22,4 % en 12 meses y un 73,2 % en cinco años, lo que equivale a un 11,6 % anual compuesto, aproximadamente, con una caída máxima del 9 % en el último año. La respuesta debería separar lo confirmado de lo que no lo está. Las cifras confirman un fuerte crecimiento. Si el activo mantuvo su valor mientras caían las acciones no se puede responder sin precios de las acciones en esos mismos meses, y un buen modelo lo dice en lugar de suponerlo.

Por qué importa: una cobertura que ha subido un 73 % puede pesar ahora en su cartera más de lo que usted pretendía, y conviene saberlo sea cual sea la respuesta a la pregunta sobre la cobertura.

Otra trayectoria plantea otra pregunta. Con una criptomoneda a 0,87 $ hoy, 0,62 $ hace un mes y 0,83 $ hace un año, el mes sube un 40 % pero el año solo un 5 %, aproximadamente, así que lo más probable es que la pregunta sea si el mes fue un rebote. Una respuesta floja hace una pregunta tendenciosa, como si ha llegado el momento de recoger beneficios.

Lo que este prompt no puede decirle

El historial de precios muestra lo que pasó, no por qué. El modelo puede proponer explicaciones, pero sin noticias, resultados de la empresa o datos de mercado de esos mismos meses son hipótesis, y una respuesta cuidadosa las presenta como tales.

Cuatro precios y la mayor caída dejan fuera casi todo el camino, así que las preguntas sobre volatilidad necesitan precios mensuales o semanales para responderse bien. El modelo puede comparar su activo con «el mercado» sin tener datos del mercado; pregúntele de dónde los saca. No sabe nada de los impuestos sobre las ganancias en su país ni de las comisiones de su bróker. Cada ejecución puede plantear una pregunta distinta, y ninguna es una previsión.

Sin copiar los datos cada vez

«La pregunta que plantea este activo» es uno de los 62 prompts integrados en Sumio. Se ejecuta sobre una acción, un fondo, una criptomoneda, un par de divisas o un metal precioso que ya tiene registrado, con cotizaciones de más de 50 mercados que se actualizan solas, así que no tiene que copiar a mano el historial de precios. Sus registros se guardan en su dispositivo, y al ejecutar el prompt las cifras necesarias se envían a un proveedor de modelos de IA. El asistente de IA forma parte de Sumio Premium.