KI-Prompt: Die Frage finden, die der Kursverlauf einer Position aufwirft

Was Sie brauchen

Die Vorlage für die Finanzübersicht ist optional und bringt hier wenig, weil es um das Verhalten der Position geht. Diese Zeilen genügen:

• Position: [Name und Ticker]
• Warum ich sie halte: [z. B. „langfristiges Wachstum“, „laufende Erträge“, „Absicherung gegen einen schwachen Euro“, „weiß ich nicht“]
• Kurs heute, vor 30 Tagen, vor 12 Monaten und vor 5 Jahren: [vier Kurse]
• Größter Rückgang in den letzten 12 Monaten: [z. B. „18 % von Juni bis August“ oder „weiß ich nicht“]

Die Zeile „Warum ich sie halte“ prägt die Frage. Eine Position, die Sie wegen laufender Erträge halten, wirft Fragen zu Ausschüttungen und Stabilität auf; eine Absicherung wirft Fragen dazu auf, wie sie sich bewegt hat, als sich das Abgesicherte bewegte. Ohne genannte Rolle fragt das Modell meist nach der jüngsten Kursdynamik.

Mit vier Kurspunkten kann das Modell kurze und lange Zeiträume vergleichen, und dort beginnen die meisten guten Fragen: eine Kryptowährung, die in einem Monat um 40 % gestiegen ist, über ein Jahr aber kaum, oder ein Fonds, der fünf Jahre lang 9 % im Jahr zugelegt hat, in diesem Jahr aber im Minus liegt. Der größte Rückgang ergänzt den Weg zwischen diesen Punkten. Die meisten Broker-Apps zeigen ihn im Kurschart, und ein grober Wert reicht.

Bei einem Fonds können Sie die größten Positionen und ihre Gewichte ergänzen, wenn das Modell prüfen soll, ob die Rendite breit getragen ist oder von wenigen kommt.

Hier ist meine Finanzübersicht. Verwende nur diese Zahlen.

Währung: [z. B. EUR]
Datum: [heutiges Datum]
Alter: [optional]

VERMÖGEN
[Name] | [Kategorie: Bankguthaben / Aktien / ETFs / Krypto / Immobilie / Edelmetalle / Sonstiges] | [Wert]
[Name] | [Kategorie] | [Wert]
...

VERBINDLICHKEITEN
[Name] | [Art: Baufinanzierung / Autokredit / Kreditkarte / Studienkredit / Sonstiges] | [Restschuld] | [Zinssatz, falls bekannt]
...

KONTEXT (optional, verbessert die Antwort)
Monatliches Nettoeinkommen: [Betrag]
Monatliche Ausgaben: [Betrag]
Monatlich gespart oder angelegt: [Betrag]
Wert desselben Vermögens vor 12 Monaten: [Betrag]

Der Prompt

Kopieren Sie genau diesen Text und fügen Sie ihn in ChatGPT, Claude oder Gemini direkt unter Ihrer Finanzübersicht ein.

Du bist ein neugieriger Marktanalyst. Finde die nützlichste Frage, die der
Kursverlauf dieser Position aufwirft, und beantworte sie.

Position: [Name und Ticker]
Warum ich sie halte: [Rolle oder „weiß ich nicht“]
Kurs heute, vor 30 Tagen, vor 12 Monaten und vor 5 Jahren: [Kurse]
Größter Rückgang in den letzten 12 Monaten: [Höhe und Zeitraum oder „weiß ich nicht“]

1. Suche nach Fragen zur jüngsten Kursdynamik im Vergleich zur Entwicklung
   über mehrere Jahre, dazu, wie stark die Position im Vergleich zu ihrem Markt
   schwankt, und bei einem Fonds, ob die Rendite breit getragen ist oder von
   wenigen Positionen kommt. Berücksichtige, warum ich sie halte.
2. Stelle genau eine Frage, in einem neutralen Satz.
3. Nenne zwei bis vier Fakten aus diesen Zahlen, die dazu gehören, und erkläre,
   was jeder davon misst.
4. Beantworte die Frage direkt und trenne, was die Zahlen belegen und was
   unsicher ist.
5. Erkläre, warum die Antwort für das Verfolgen dieser Position oder für ihren
   Platz in meinem Portfolio wichtig ist.

Wenn eine Zahl fehlt, frag mich danach, statt sie zu schätzen. Keine Kauf- oder
Verkaufsempfehlungen, keine Kursprognosen und keine konkreten Produkte. Das
dient der Information, nicht der Beratung.

So sieht eine gute Antwort aus

Die Frage sollte zu Ihren Zahlen passen. Angenommen, Sie halten ein börsengehandeltes Goldprodukt als Absicherung, Kurs heute 71,00 €, vor einem Monat 69,50 €, vor einem Jahr 58,00 € und vor fünf Jahren 41,00 €, mit einem größten Rückgang von 9 % im letzten Frühjahr. Eine gute Frage: „Hat sich diese Position wie eine Absicherung verhalten oder wie eine Wachstumsanlage?“

Die Belege: plus 2,2 % in einem Monat, 22,4 % in 12 Monaten und 73,2 % in fünf Jahren, mit Zinseszins etwa 11,6 % pro Jahr, bei einem stärksten Rückgang von 9 % im letzten Jahr. Die Antwort sollte trennen, was belegt ist und was nicht. Die Zahlen belegen ein starkes Wachstum. Ob die Position ihren Wert gehalten hat, während Aktien fielen, lässt sich ohne Aktienkurse aus denselben Monaten nicht beantworten, und ein gutes Modell sagt das, statt es anzunehmen.

Warum es zählt: Eine Absicherung, die um 73 % gestiegen ist, macht inzwischen vielleicht einen größeren Teil Ihres Portfolios aus als beabsichtigt, und das ist gut zu wissen, wie auch immer die Antwort auf die Frage nach der Absicherung ausfällt.

Ein anderer Verlauf wirft eine andere Frage auf. Bei einer Kryptowährung mit 0,87 $ heute, 0,62 $ vor einem Monat und 0,83 $ vor einem Jahr liegt der Monat 40 % im Plus, das Jahr aber nur etwa 5 %; die Frage ist dann eher, ob der Monat eine Erholung war. Eine schwache Antwort stellt eine suggestive Frage, etwa ob es Zeit ist, Gewinne mitzunehmen.

Was dieser Prompt nicht leisten kann

Ein Kursverlauf zeigt, was passiert ist, nicht warum. Das Modell kann Erklärungen vorschlagen, doch ohne Nachrichten, Geschäftszahlen oder Marktdaten aus denselben Monaten sind es Hypothesen, und eine sorgfältige Antwort kennzeichnet sie so.

Vier Kurse und ein größter Rückgang lassen den größten Teil des Wegs aus; Fragen zur Volatilität lassen sich erst mit Monats- oder Wochenkursen richtig beantworten. Das Modell vergleicht Ihre Position womöglich mit „dem Markt“, ohne Marktdaten zu haben; fragen Sie nach seiner Quelle. Über Steuern auf Gewinne in Ihrem Land oder die Kosten Ihres Brokers weiß es nichts. Verschiedene Durchläufe können verschiedene Fragen aufwerfen, und keine davon ist eine Prognose.

Ohne Abtippen

„Die Frage, die dieses Wertpapier aufwirft“ ist einer der 62 Prompts, die in Sumio eingebaut sind. Er arbeitet mit einer Position, die Sie bereits erfassen, ob Aktie, Fonds, Kryptowährung, Währungspaar oder Edelmetall, und nutzt Kurse aus mehr als 50 Märkten, die sich automatisch aktualisieren; den Kursverlauf müssen Sie also nicht von Hand abschreiben. Ihre Daten werden auf Ihrem Gerät gespeichert, und für die Auswertung schickt die App die nötigen Zahlen an einen KI-Anbieter. Der KI-Assistent gehört zu Sumio Premium.