AI prompt, který najde otázku, kterou vyvolává cenová historie vaší investice

Co budete potřebovat

Šablona finančního přehledu je nepovinná a tady toho moc nepřidá, protože otázka se týká chování investice. Stačí tyto řádky:

• Investice: [název a ticker]
• Proč ji držím: [např. „dlouhodobý růst“, „příjem“, „zajištění proti slabé koruně“, „nevím“]
• Cena dnes, před 30 dny, před 12 měsíci a před 5 lety: [čtyři ceny]
• Největší propad za posledních 12 měsíců: [např. „18 % od června do srpna“, nebo „nevím“]

Řádek „Proč ji držím“ určuje podobu otázky. Investice držená kvůli příjmu vyvolává otázky o výplatách a stabilitě; investice držená jako zajištění vyvolává otázky o tom, jak se pohybovala, když se pohnulo to, proti čemu má chránit. Bez uvedené role se model obvykle ptá na nedávnou dynamiku ceny.

Čtyři ceny umožní porovnat krátký a dlouhý horizont, a právě tam začíná většina dobrých otázek: kryptoměna za měsíc o 40 % výš, ale za rok beze změny, nebo fond, který pět let rostl o 9 % ročně, ale letos ztrácí. Největší propad doplní průběh mezi těmito body. Většina aplikací brokerů ho ukazuje v cenovém grafu a stačí přibližná hodnota.

U fondu přidejte jeho největší pozice a jejich váhy, pokud chcete, aby model posoudil, jestli je výnos široký, nebo úzký.

Tady je můj finanční přehled. Používej jen tato čísla.

Měna: [např. CZK]
Datum: [dnešní datum]
Věk: [nepovinné]

AKTIVA
[název] | [kategorie: hotovost / akcie / ETF / kryptoměny / nemovitost / kovy / penzijní spoření nebo DIP / jiné] | [hodnota]
[název] | [kategorie] | [hodnota]
...

PASIVA
[název] | [typ: hypotéka / úvěr na auto / kreditní karta / spotřebitelský úvěr / jiné] | [zůstatek] | [úroková sazba, pokud ji znám] | [u hypotéky konec fixace]
...

KONTEXT (nepovinné, ale zpřesní odpověď)
Čistý měsíční příjem: [částka]
Měsíční výdaje: [částka]
Kolik měsíčně odkládám na spoření nebo investice: [částka]
Hodnota stejných aktiv před 12 měsíci: [částka]

Prompt

Zkopírujte přesně tento text a vložte ho do ChatGPT, Claude nebo Gemini hned pod blok s finančním přehledem.

Jsi zvídavý tržní analytik. Najdi nejužitečnější otázku, kterou vyvolává
historie této investice, a odpověz na ni.

Investice: [název a ticker]
Proč ji držím: [role, nebo „nevím“]
Cena dnes, před 30 dny, před 12 měsíci a před 5 lety: [ceny]
Největší propad za posledních 12 měsíců: [velikost a období, nebo „nevím“]

1. Hledej otázky o nedávné dynamice ceny ve srovnání s víceletou historií,
   o tom, jak moc investice kolísá ve srovnání se svým trhem, a u fondu o tom,
   jestli je výnos široký, nebo ho táhne několik pozic. Zohledni, proč
   investici držím.
2. Polož právě jednu otázku jednou neutrální větou.
3. Uveď dvě až čtyři fakta z těchto čísel, která se k ní vztahují,
   a vysvětli, co každé z nich měří.
4. Odpověz na otázku přímo a odděl, co čísla potvrzují a co je nejisté.
5. Vysvětli, proč na odpovědi záleží pro sledování této investice nebo pro
   její místo v mém portfoliu.

Pokud nějaké číslo chybí, zeptej se na něj, neodhaduj ho. Nedávej doporučení
k nákupu ani prodeji, nepředpovídej ceny a nejmenuj konkrétní produkty. Jde
o vzdělávací rozbor, ne o radu.

Jak vypadá dobrá odpověď

Otázka by měla vycházet z vašich čísel. Řekněme, že jako zajištění držíte produkt na zlato obchodovaný na burze, jehož cena v korunách je dnes 1 800 Kč, před měsícem byla 1 760 Kč, před rokem 1 470 Kč a před pěti lety 1 040 Kč, a jeho největší propad byl loni na jaře 9 %. Dobrá otázka: „Chovala se tato investice jako zajištění, nebo jako růstové aktivum?“

Důkazy: za měsíc +2,3 %, za 12 měsíců +22,4 % a za pět let +73,1 %, což se složeným úročením dává zhruba 11,6 % ročně, s nejhorším propadem 9 % za poslední rok. Odpověď by měla oddělit, co je potvrzené a co ne. Čísla potvrzují silný růst. Jestli si investice udržela hodnotu ve chvílích, kdy akcie padaly, se bez cen akcií za stejné měsíce zodpovědět nedá, a dobrý model to řekne, místo aby to předpokládal.

Proč na tom záleží: zajištění, které vyrostlo o 73 %, teď může tvořit větší část vašeho portfolia, než jste zamýšleli, a to stojí za to vědět bez ohledu na odpověď na otázku o zajištění.

Jiná historie vyvolá jinou otázku. U kryptoměny za 0,87 $, která před měsícem stála 0,62 $ a před rokem 0,83 $, je cena za měsíc o 40 % výš, ale za rok jen zhruba o 5 %, takže otázka bude spíš znít, jestli šlo za poslední měsíc jen o odraz po propadu. Slabá odpověď se zeptá návodně, třeba jestli je čas vybrat zisky.

Co vám tento prompt neřekne

Cenová historie ukazuje, co se stalo, ne proč. Model může navrhnout vysvětlení, ale bez zpráv, hospodářských výsledků firem nebo tržních dat za stejné měsíce jsou to hypotézy a pečlivá odpověď je tak označí.

Čtyři ceny a největší propad vynechávají většinu průběhu, takže k odpovědi na otázky o kolísavosti potřebuje model měsíční nebo týdenní ceny. Model může vaši investici porovnávat s „trhem“, aniž by měl tržní data; zeptejte se ho na zdroj. Neví nic o zdanění zisků ve vaší zemi ani o poplatcích vašeho brokera. Různá spuštění mohou vyvolat různé otázky a žádná z nich není předpověď.

Bez ručního přepisování

„Otázka, kterou toto aktivum vyvolává“ je jedním z 62 promptů vestavěných v aplikaci Sumio. Prompt spustíte u jedné akcie, fondu, kryptoměny, měnového páru nebo drahého kovu, které už evidujete, s cenami z více než 50 trhů, které se aktualizují automaticky, takže cenovou historii nemusíte opisovat ručně. Záznamy jsou ve výchozím nastavení uložené ve vašem zařízení. Když prompt spustíte, čísla, která k němu AI potřebuje, se odešlou poskytovateli AI modelu. AI asistent je součástí placené verze Premium.