Prompt de IA para resumir un indicador financiero propio y lo que lo ha movido

Qué necesita

Necesita la definición del indicador, sus partes con sus valores y el valor del indicador en cuatro momentos. Un indicador propio es cualquier cifra o agrupación que define usted, por ejemplo todo lo que reserva para la entrada de un piso o las inversiones que cuenta para la jubilación. En Sumio, es un indicador personalizado que usted configura en la app.

La plantilla de resumen financiero de esta página es opcional, porque el resumen trata solo del indicador.

Rellene estas líneas dentro del prompt:

• Indicador: [nombre y definición]
• Componentes y sus valores: [cada parte con su valor de hoy y de hace 12 meses, más el dinero aportado o retirado]
• Valores hoy, hace 30 días, 12 meses y 5 años: [cuatro importes, hasta donde los tenga]

La línea de los componentes es la que permite al modelo decir por qué se movió la cifra. Sin ella, el resumen solo puede informar de que el indicador subió. Dé cada parte en la divisa en que la tiene e indique el tipo de cambio que usó para sumar las partes en cada fecha.

El dinero que aportó o retiró es el detalle que más se olvida. Una bolsa que creció 2.200 € porque usted aportó 1.700 € cuenta una historia distinta de otra que creció lo mismo por sí sola, y el modelo no puede distinguirlas si usted no lo dice.

Un modelo de chat sin herramienta de navegación no puede consultar el valor de nada de lo que hay dentro del indicador. Si una parte es una inversión, dé su valor en la misma fecha que las demás.

Este es mi resumen financiero. Usa solo estas cifras.

Divisa: [p. ej., EUR]
Fecha: [fecha de hoy]
Edad: [opcional]

ACTIVOS
[nombre] | [categoría: efectivo / acciones / ETF / cripto / inmueble / metales / otros] | [valor]
[nombre] | [categoría] | [valor]
...

PASIVOS
[nombre] | [tipo: hipoteca / préstamo del coche / tarjeta de crédito / préstamo de estudios / otros] | [saldo pendiente] | [tipo de interés, si se conoce]
...

CONTEXTO (opcional, mejora la respuesta)
Ingresos netos mensuales: [importe]
Gastos mensuales: [importe]
Lo que ahorro o invierto cada mes: [importe]
Valor de los mismos activos hace 12 meses: [importe]

El prompt

Copie exactamente este texto y péguelo en ChatGPT, Claude o Gemini justo debajo de su resumen financiero.

Eres analista de finanzas personales. Redacta un resumen claro y breve de un
indicador financiero propio que sigo.

Indicador: [nombre y definición]
Componentes y sus valores: [cada parte, valor de hoy y de hace 12 meses,
dinero aportado o retirado]
Valores hoy, hace 30 días, 12 meses y 5 años: [cuatro importes y divisa]

1. Indica qué mide el indicador y su valor de hoy.
2. Calcula la variación en 30 días, 12 meses y 5 años, en dinero y en
   porcentaje. Muestra las operaciones.
3. Desglosa la variación de 12 meses por componente y separa el dinero que
   aporté o retiré de los cambios de valor.
4. Compara el resultado con situaciones típicas para un indicador de este
   tipo e indica qué referencias o prácticas habituales se aplican.
5. Nombra los objetivos habituales y los errores frecuentes con un indicador
   así.
6. Si los datos son demasiado escasos para un resumen útil, dilo y sugiere qué
   debería seguir.

Pídeme cualquier valor que falte en lugar de estimarlo. Solo con fines
educativos: ninguna recomendación de compra o venta y ningún producto.

Cómo es una buena respuesta

Un buen resumen empieza con el valor del indicador y una frase sobre lo que mide. Siguen las tres variaciones, cada una como importe y como porcentaje, con la de 5 años marcada como no disponible si usted no dio ese valor.

El desglose por componentes es lo que justifica el resumen. Suponga que su indicador «Entrada del piso» reúne una cuenta de ahorro y un ETF. La cuenta de ahorro pasó de 16.000 € a 18.000 €, incluidos 1.700 € que aportó usted. El ETF pasó de 3.080 a 3.300 dólares, convertidos a 1,10 dólares por euro en las dos fechas para simplificar, es decir, de 2.800 € a 3.000 €. El indicador subió de 18.800 € a 21.000 €, un 11,7 %. De los 2.200 € de subida, 1.700 € vienen de sus aportaciones, 300 € de los intereses y 200 € del precio del ETF. Una buena respuesta lo presenta en una pequeña tabla que pueda comprobar línea a línea.

La comparación con situaciones típicas se mantiene en términos generales, por ejemplo qué parte del dinero para una entrada suele tener la gente en activos que pueden caer poco antes de necesitarlo.

La parte de objetivos y errores cierra la respuesta, con el error más relevante para sus cifras en primer lugar, como tomar una ganancia de mercado por un avance en el ahorro.

Lo que este prompt no puede decirle

El resumen es tan completo como su definición. Si una cuenta de ahorro forma parte del indicador pero no la puso en la línea de componentes, el modelo no tiene forma de notarlo.

Un modelo de chat sin navegación no tiene precios ni tipos de cambio en tiempo real de las partes de su indicador, y no puede reconstruir valores pasados que usted no dio. Usar un solo tipo de cambio para las dos fechas, como hace el ejemplo, oculta el efecto de la divisa; usar el tipo de cada fecha lo muestra, pero lo mezcla con los totales. Indique cuál de las dos opciones eligió.

Las referencias que cita son generales y no dicen nada de su país, sus ingresos ni sus normas fiscales. Compruebe que los componentes suman cada total.

Sin copiar los datos cada vez

En Sumio, es el prompt «Resumen» sobre un indicador personalizado, uno de los 62 prompts del asistente de IA. Tanto los indicadores personalizados como el asistente forman parte de la suscripción Premium. Se ejecuta con un toque sobre un indicador que ya tiene configurado en la app, así que no hay nada que escribir ni sumar antes. Sus registros se guardan en su dispositivo, y al ejecutar el resumen las cifras necesarias se envían a un proveedor de modelos de IA.