Hoja de cálculo de patrimonio neto: cómo mantenerla al día
El precio de un fondo cotizado (ETF) sigue cambiando después de que usted lo copie en la hoja de cálculo de su patrimonio neto, así que compruebe la fecha de ese precio cuando vuelva a revisar el total. Una celda con un precio introducido a mano conserva ese valor hasta que usted lo cambie.
Tomemos como ejemplo una inversión inventada de 100 participaciones. A 50 € cada una, la hoja registra 5.000 €. Si el último precio es de 54 €, la inversión vale 5.400 €, y la cifra copiada se queda 400 € por detrás. El número de participaciones no cambia en todo el ejemplo.
Puede facilitar el mantenimiento de la hoja con una columna para la fecha en que comprobó cada valor. Colóquela junto al importe, para que una estimación antigua siga a la vista cuando repase sus cuentas. Revise el número de participaciones después de cada compra o venta, y compruebe si el precio procede de una fuente de datos o es un valor que introdujo usted.
Los activos en otra divisa añaden otra fecha que comprobar. Un saldo de 10.000 dólares equivale a 9.000 € con el dólar a 0,90 €. Con el dólar a 0,95 €, el mismo saldo pasa a valer 9.500 €. Estos tipos de cambio son inventados para el ejemplo, que supone que usted mantiene los 10.000 dólares todo el tiempo.
Sumio actualiza el valor de mercado de las inversiones compatibles y convierte los importes a la divisa que usted elija. Puede importar compras de acciones y fondos desde un archivo de Excel y después comparar las inversiones importadas con su extracto. Para un análisis detallado del mantenimiento, la privacidad y la propiedad del archivo, consulte nuestra comparativa de Sumio y una hoja de cálculo (en inglés). Los precios de mercado se actualizan por separado de las cantidades que usted posee, así que compruebe esas cantidades después de comprar o vender.
La app funciona sin vincular cuentas. Por defecto, sus registros se guardan en su dispositivo; la política de privacidad (en inglés) explica cómo tratan los datos las funciones opcionales. Si usa el asistente de IA, las cifras que necesita cada consulta se envían a un proveedor de IA para procesarla.
Mantenga una fecha de revisión para los valores que dependen de usted, como el precio estimado de una vivienda. Para cada cuenta, compare el importe de su registro con el último extracto y anote el motivo de cualquier diferencia. Una operación pendiente de liquidar, por ejemplo, merece una segunda comprobación cuando se complete.
