So halten Sie Ihre Vermögenstabelle aktuell
Ein börsengehandelter Fonds (ETF) wird weiter gehandelt, nachdem Sie seinen Kurs in Ihre Vermögenstabelle kopiert haben. Prüfen Sie deshalb bei der nächsten Durchsicht, von welchem Tag dieser Kurs stammt. Eine Zelle mit einem von Hand eingetragenen Kurs behält diesen Wert, bis Sie ihn ändern.
Nehmen Sie als erfundenes Beispiel 100 Anteile. Bei 50 € je Anteil steht in der Tabelle 5.000 €. Liegt der aktuelle Kurs bei 54 €, ist die Position 5.400 € wert, und der kopierte Wert liegt 400 € zurück. Die Zahl Ihrer Anteile bleibt in diesem Beispiel die ganze Zeit gleich.
Die Tabelle lässt sich leichter pflegen, wenn Sie eine Spalte für das Datum ergänzen, an dem Sie jeden Wert geprüft haben. Setzen Sie sie direkt neben den Betrag, damit eine alte Schätzung auffällt, wenn Sie Ihre Konten durchgehen. Prüfen Sie die Stückzahl nach Käufen oder Verkäufen, und klären Sie, ob der Kurs aus einem Datenfeed stammt oder ob Sie ihn selbst eingetragen haben.
Bei Anlagen in Fremdwährung kommt ein weiteres Datum hinzu. Ein Guthaben von 12.000 US-Dollar entspricht bei 1,20 US-Dollar je Euro 10.000 €. Bei 1,25 US-Dollar je Euro sind es nur noch 9.600 €. Die Wechselkurse sind für das Beispiel erfunden, das davon ausgeht, dass die vollen 12.000 US-Dollar die ganze Zeit auf dem Konto bleiben.
Sumio aktualisiert die Marktwerte unterstützter Anlagen und rechnet Beträge in Ihre gewählte Währung um. Käufe von Aktien und Fonds können Sie aus einer Excel-Datei importieren und die importierten Positionen anschließend mit Ihrem Depotauszug abgleichen. Mehr zu Pflegeaufwand, Datenschutz und der Frage, wem die Datei gehört, finden Sie in unserem Vergleich von Sumio und Tabellenkalkulation (auf Englisch). Kurse aktualisieren sich unabhängig von den Stückzahlen, die Sie besitzen. Prüfen Sie die Stückzahlen deshalb nach jedem Kauf oder Verkauf.
Die App funktioniert, ohne dass Sie Konten verknüpfen. Ihre Einträge werden standardmäßig auf Ihrem Gerät gespeichert. Wie optionale Funktionen Daten verarbeiten, erklärt die Datenschutzerklärung (auf Englisch). Wenn Sie den KI-Assistenten nutzen, werden die Finanzdaten, die er für die Antwort braucht, an einen KI-Anbieter gesendet.
Notieren Sie ein Prüfdatum für Werte, die Sie selbst eintragen müssen, auch für den geschätzten Preis einer Immobilie. Vergleichen Sie für jedes Konto den Betrag in Ihrer Aufstellung mit dem letzten Auszug, und notieren Sie, woher eine Abweichung kommt. Eine noch nicht abgewickelte Order zum Beispiel sollten Sie nach der Abwicklung ein zweites Mal prüfen.
