Jak udržovat tabulku čistého jmění aktuální
S burzovně obchodovaným fondem (ETF) se obchoduje dál i poté, co jeho cenu zkopírujete do tabulky čistého jmění. Při příští kontrole celkové částky si proto ověřte, z jakého dne cena pochází. Buňka s ručně zadanou cenou si tu hodnotu drží, dokud ji nezměníte.
Vezměme smyšlenou pozici 100 kusů. Při ceně 1 250 Kč za kus tabulka uvádí 125 000 Kč. Pokud je poslední cena 1 350 Kč, má pozice hodnotu 135 000 Kč a zkopírované číslo za ní o 10 000 Kč zaostává. Počet kusů se v tomto příkladu po celou dobu nezměnil.
Údržbu si usnadníte sloupcem s datem, kdy jste kterou hodnotu ověřili. Dejte ho hned vedle částky, aby vám starý odhad nezapadl, až budete účty procházet. Po nákupech a prodejích zkontrolujte počet kusů a ověřte si, zda cena pochází z automatického zdroje dat, nebo jste ji zadali sami.
U zahraničních aktiv přibývá další datum ke kontrole. Zůstatek 10 000 € odpovídá při kurzu 24 Kč za euro částce 240 000 Kč. Při kurzu 25 Kč je to 250 000 Kč. Kurzy jsou smyšlené a příklad předpokládá, že celých 10 000 € máte po celou dobu.
Sumio aktualizuje tržní hodnoty podporovaných investic a částky přepočítává do zvolené měny. Nákupy akcií a fondů můžete importovat ze souboru Excel a importované pozice pak porovnat s výpisem. Podrobné srovnání údržby, soukromí a vlastnictví souboru najdete v porovnání Sumio a tabulky (v angličtině). Tržní ceny se aktualizují nezávisle na množství, které vlastníte, takže po obchodech množství zkontrolujte.
Aplikace funguje bez propojení s účty. Ve výchozím nastavení jsou vaše záznamy uložené ve vašem zařízení; jak volitelné funkce zpracovávají data, vysvětlují zásady ochrany osobních údajů (v angličtině). Pokud použijete AI asistenta, odešlou se čísla potřebná k odpovědi ke zpracování poskytovateli AI modelu.
U hodnot, které musíte zadávat sami, včetně odhadované ceny bytu nebo domu, si veďte datum kontroly. U každého účtu porovnejte částku ve svém záznamu s posledním výpisem a případný rozdíl si vysvětlete v poznámce. Například obchod, který ještě nebyl vypořádán, si zaslouží druhou kontrolu, jakmile se dokončí.
