KI-Prompt zur Prüfung eines Krypto-Projekts: Team, Technik, Nutzen und Tokenomics

Was Sie brauchen

Sie brauchen Name und Kürzel des Projekts und alles, was Sie bereits darüber wissen. Die Vorlage für die Finanzübersicht auf dieser Seite ist optional und meist überflüssig, denn die Bewertung betrifft das Projekt. Wie viel Ihres Nettovermögens in Kryptowährungen steckt, zeigt die Krypto-Risikoprüfung in dieser Bibliothek.

Füllen Sie im Prompt diese Zeilen aus:

• Coin: [Name und Kürzel]
• Angaben zum Angebot, falls bekannt: [umlaufende Menge, Höchstmenge, geplante Token-Freigaben]
• Warum ich mir das Projekt ansehe: [was Sie gelesen oder gehört haben, und wo]

Die Zeile zum Angebot ist wichtiger, als sie aussieht. Token, die für Gründer und frühe Investoren reserviert sind, werden oft nach einem festen Zeitplan freigegeben (Vesting), und eine einzige Freigabe kann die umlaufende Menge innerhalb weniger Monate deutlich erhöhen. Ein Modell ohne Internetzugang kann solche Zeitpläne nicht nachschlagen. Die meisten Projekte veröffentlichen in ihrer Dokumentation eine Tabelle zur Verteilung der Token, und Datendienste zeigen umlaufende Menge und Höchstmenge.

Mit der dritten Zeile kann das Modell die Behauptung prüfen, durch die Sie auf das Projekt gekommen sind. „Ein Freund sagt, es wird die Banken ersetzen“ und „es zahlt 20 % im Jahr fürs Staking“ führen zu unterschiedlichen Fragen, und beide Behauptungen verdienen diese Fragen.

Haben Sie das Whitepaper oder einen Prüfbericht (Audit), fügen Sie die Passage ein, die untersucht werden soll. Ein KI-Chat ohne Internetzugang kann keine Links öffnen.

Hier ist meine Finanzübersicht. Verwende nur diese Zahlen.

Währung: [z. B. EUR]
Datum: [heutiges Datum]
Alter: [optional]

VERMÖGEN
[Name] | [Kategorie: Bankguthaben / Aktien / ETFs / Krypto / Immobilie / Edelmetalle / Sonstiges] | [Wert]
[Name] | [Kategorie] | [Wert]
...

VERBINDLICHKEITEN
[Name] | [Art: Baufinanzierung / Autokredit / Kreditkarte / Studienkredit / Sonstiges] | [Restschuld] | [Zinssatz, falls bekannt]
...

KONTEXT (optional, verbessert die Antwort)
Monatliches Nettoeinkommen: [Betrag]
Monatliche Ausgaben: [Betrag]
Monatlich gespart oder angelegt: [Betrag]
Wert desselben Vermögens vor 12 Monaten: [Betrag]

Der Prompt

Kopieren Sie genau diesen Text und fügen Sie ihn in ChatGPT, Claude oder Gemini direkt unter Ihrer Finanzübersicht ein.

Du bist Krypto-Analyst und bringst anderen Due Diligence bei. Führe mich als
Übung durch die Bewertung dieses Projekts.

Coin: [Name und Kürzel]
Angaben zum Angebot, falls bekannt: [umlaufende Menge, Höchstmenge, geplante
Token-Freigaben]
Warum ich mir das Projekt ansehe: [was ich gelesen oder gehört habe, und wo]

1. Erkläre die Faktoren, die zu prüfen sind: das Team, die Technik, den
   Anwendungsfall, die Aktivität von Community und Entwicklern und die
   Tokenomics (wie Token entstehen, verteilt und freigegeben werden).
2. Gib mir ein Vorgehen Schritt für Schritt, mit den Primärquellen, die bei
   jedem Schritt zu prüfen sind, etwa Whitepaper, Code-Repository,
   Prüfberichte und ein Block-Explorer.
3. Wende dein Wissen über dieses Projekt auf jeden Faktor an. Halte dabei
   Fakten aus deinen Trainingsdaten getrennt von Dingen, die ich selbst
   prüfen muss.
4. Prüfe den Grund, den ich für mein Interesse genannt habe: Was müsste wahr
   sein, damit er trägt?
5. Zeige an einem bekannten erfolgreichen und einem gescheiterten Projekt,
   wie jeder Faktor in der Praxis aussah.
6. Liste die Warnsignale auf, auf die ich achten sollte, und die offenen
   Fragen, die ich klären sollte, bevor ich diesem Projekt vertraue.

Fehlen Angaben zum Angebot, frag danach, statt zu schätzen. Keine
Kursprognosen, keine Kauf- oder Verkaufsempfehlungen und keine Projekte oder
Handelsplattformen als Alternative.

So sieht eine gute Antwort aus

Eine gute Antwort erklärt die fünf Faktoren in einfachen Worten und gibt dann ein nummeriertes Vorgehen mit einer Quelle für jeden Schritt. Das Whitepaper zeigt, was das Projekt verspricht. Das Code-Repository zeigt, ob noch jemand daran baut. Prüfberichte zeigen, welche Schwachstellen gefunden und behoben wurden, und ein Block-Explorer zeigt, wie sich die Token auf Wallets verteilen.

Der angewandte Teil hält zwei Spalten auseinander: was das Modell aus den Trainingsdaten weiß, mit Datum, und was Sie selbst prüfen müssen. Ein anonym auftretendes Team oder ein Audit, das das Modell nicht benennen kann, gehört in die zweite Spalte.

Zu den Tokenomics gehört eine Rechnung. Angenommen, von höchstens 1 Milliarde Token sind 400 Millionen im Umlauf, und im nächsten Quartal werden 100 Millionen an frühe Investoren freigegeben. Die umlaufende Menge steigt dann um 25 %. Bei einem erfundenen Kurs von 0,50 € (0,54 USD bei 1,08 USD je Euro) bringt diese Freigabe Token im Wert von 50 Mio. € in die Hände von Leuten, die womöglich verkaufen. Die voll verwässerte Bewertung, also Kurs mal Höchstmenge, liegt bei 500 Mio. €, die heutige Marktkapitalisierung bei 200 Mio. €.

Die Beispiele sollten konkret und datiert sein. Der Zusammenbruch des Stablecoins UST von Terra im Jahr 2022 gilt oft als Fall einer Bauweise, die unter Druck versagt hat. Am Ende stehen die Warnsignale und die Fragen, die nur Sie beantworten können.

Was dieser Prompt nicht leisten kann

Das Modell kann nicht bestätigen, wer zum Team gehört, ob ein Audit von einer echten Firma stammt oder ob der Code im Repository auch der Code ist, der im Netzwerk läuft. Es kann erklären, worauf Sie achten sollten und wo; nachsehen müssen Sie selbst.

Ein KI-Chat ohne Internetzugang kennt keine aktuellen Kurse, Angebotsdaten oder Nachrichten. Ein Projekt, das nach dem Ende der Trainingsdaten seinen Freigabeplan geändert, bei einem Hack Geld verloren hat oder ins Visier der Aufsicht geraten ist, kann in der Antwort gesünder wirken, als es ist. Gescheiterte Projekte sahen vorher auf dem Papier oft überzeugend aus.

Ob ein Token legal angeboten oder gehalten werden darf und wie er besteuert wird, hängt von Ihrem Land ab, und die Antwort sagt zu beidem nichts.

Ohne Abtippen

In Sumio heißt diese Prüfung „Bewertung von Kryptowährungen“ und ist einer der 62 Prompts im KI-Assistenten, der zu Premium gehört. Sie starten sie mit einem Fingertipp für einen Coin, den Sie bereits in der App erfasst haben, mit automatisch aktualisiertem Kurs. So beginnen Sie beim Projekt statt bei einem leeren Prompt. Ihre Daten bleiben standardmäßig auf Ihrem Gerät gespeichert. Für die Bewertung schickt die App die nötigen Zahlen an einen KI-Anbieter.